财通证券股份有限公司（以下简称“公司”）是一家经中国证券监督管理委员会批准设立的综合性证券公司，前身是年成立的浙江财*证券公司，现为浙江省*府直属企业，总部设在浙江省杭州市，注册资本46.44亿元。公司于年10月24日在上海证券交易所挂牌上市，股票简称“财通证券”，股票代码。
一、案例简述
为贯彻落实全省数字化改革大会精神，抢抓“数字经济”一号工程2.0版的机遇，财通证券自主研发、精准设计了金服宝·盘股ESOP，以股权为切口，为规上企业提供一站式综合金融服务，服务实体经济、深耕浙江企业、促进融资畅通，助力浙江高质量发展建设共同富裕示范区。
该平台从企业股权激励、行权交易、税务等一揽子的痛点难点出发，提升了证代、董秘、人力、财务、员工之间的高效协同，与银行等金融机构合作，涵盖股权管理、资金管理、税务管理、薪资筹划等全流程企业服务，并延伸至财富管理、信用业务、衍生品、定增、期货、投行、投资等一系列综合金融服务，优化企业发展环境，解决企业面临的突出问题，通过非传统券商的数字化创新服务，为企业提供安全、高效、创新的综合金融服务。
二、转型工作情况
（1）战略规划
财通证券作为省属国企，勇于承担国企的责任与担当，以*策为指引，以市场为导向，不断实现自身的变革和创新。
年，财通证券响应省委、省*府和行业监管部门战略部署，抢抓“数字经济”一号工程的机遇，明确将科技发展战略作为公司“五大战略”之一，与蚂蚁集团、恒生等科技企业加强战略合作，组建“阿蚂恒财”团队，全面吹响了数字化改革集结号。三年来，财通在数字化改革方面持续发力，搭建了“三中心、两平台、一朵云”公司整体体系架构，为数字化改革打下坚实基础。
年，为深入贯彻公司“两大目标”和“五大战略”，围绕省委数字化改革大会内涵，对标“一年出成果、两年大变样、五年新飞跃”总时间表，财通证券制订“十四五”数字化改革专项规划，推进公司数字化转型。
财通证券于5月21日举办数字化改革推进大会，发布“数智财通”CDi.wisdom品牌，构建了以“1+6+N”为总体框架的“数智财通”建设。“1”是打造1个数字化生态平台。“6”是六大领域的WISDOM智慧系统，包括数智财富(CDi.wealth)、数智投行(CDi.investmentbank)、数智监督(CDi.supervise)、数智投研（CDi.discover）、数智运营(CDi.operation)、数智管理(CDi.management)。“N”旨在链接N个平台、实施N个项目、落地N个场景。
财通证券坚持数字化赋能、数字化业务和数字化重构，全面推进六大领域的数字化改革，并产出了第一批六大标志性应用成果。其中，金服宝·盘股ESOP是充分体现共享、多跨的数字化重构典型案例，本文将围绕该平台进行案例介绍。
（2）业务模式
从市场需求来看，全市场开展股权激励计划的企业数量不断增加，从年的62家到年的家企业，年底预计将超过家。
从*策导向来看，《中共中央国务院关于支持浙江高质量发展建设共同富裕示范区的意见》鼓励企业开展员工持股计划，股权综合金融服务有广阔的发展前景。
金服宝·盘股ESOP以客户为中心，从企业开展股权激励计划的痛点出发，为客户解决问题并创造价值。就企业而言，存在股权激励方案设计难度大且耗时长、内外交互易出错、激励对象批量管理效率低下等问题。就员工而言，存在激励计划资金支付压力大和减持交易合规风险频发的问题。
金服宝·盘股ESOP从上市/拟上市公司开展股权激励计划的提供包含计划管理、人资工具、证券服务、员工服务、税务管理、资金管理的一站式综合金融股权服务，提升了证代、董秘、人力、财务、员工之间的高效协同，并与外部机构如银行、交易所、中登、税务、券商、咨询公司高效互通。金服宝·盘股ESOP支持期权、限制性股票、第二类限制性股票、持股计划4类主流激励工具，从前期的计划方案设计、授予、登记到后期的解禁、行权、缴税，提供全生命周期的股权管理。后续还讲拓展财富管理、信用业务、衍生品、定增、期货、投行、投资等一系列多方面场景，助力浙江“凤凰行动”计划，推动浙江高质量发展建设共同富裕示范区，以数字化改革为抓手赋能经济社会系统性变革。
（3）技术架构
金服宝·盘股ESOP包含管理后台和业务前台两部分。其中管理后台进行系统相关的日常管理，包括组织机构、用户、角色、权限、上市公司等方面的维护及管理，进行相关的日常运营。业务前台通过券商分配的相应账户登录系统，系统根据相关角色权限开放对应的功能给到上市公司人员，使得上市公司人员可以进行相关的业务管理如激励对象管理、激励计划管理、激励计划批次管理、通知发送、资料上传/发送、窗口期设置；税务服务如税费试算管理，历史税费查询；信息查询、信息统计、系统设置。
该平台打通税务体系和银行系统，支持数据文件智能对接中登、上交所系统，打造成围绕企业薪酬规划服务的管理系统矩阵。股权激励管理平台支持4种方式激励工具的在计划设计、对象授予、草案公告、权益登记、成熟、解禁、归属、异动等的全生命周期管理，结合AI、大数据能力，智能生成计划方案。
三、转型成效
（1）社会价值
金服宝·盘股ESOP致力于全面拓展综合金融服务场景、服务实体经济、深耕浙江企业、促进融资畅通，为浙江打造高质量发展共同富裕示范区作出积极贡献。平台解决了企业在股权管理中遇到的痛点难点，有效降低了股权激励环节中的监管风险及出错率，为企业股权管理赋能。
金服宝·盘股ESOP利用AI解析并结构化处理市面上多份计划，企业激励方案设计耗时从6个月下降至1个月；联接交易所、中登、券商、银行、税务，支持一站式数据智能交互，通过在线高效开户并自动获取账户数据，快速生成申报文件并导入中登系统，同时生成相应公告文件，解禁后一键高效报税，将出错率从30%下降到0；为企业股权激励计划开展风险管理和合规管理，为服务企业成功预警减持风险余起，实现0处罚；提高快速高效的电子签署，提升效率50%，支持授予权益、考核目标实时查看等功能，为企业提供高效管理和贴身服务。
（2）企业价值
财通证券以金服宝·盘股ESOP为切入点，持续推进与生态合作伙伴的资源整合，从监管角度出发场景化落地，打造服务规上企业的综合金融服务体系，获取企业机构和高净值客户。截至年12月15日，已签约上市公司98家，已开户32家，落地资产94.58亿元，名员工开户，拟签约49家，拟落地亿，拟开户户，拓展了财通的机构客户和高净值客户数量。
同时，金服宝·盘股ESOP作为财通证券数字化改革的典型应用成果，实现了数字化赋能到数字化重构的跨越，是财通证券推进数字化改革的重要抓手。
四、面临的痛点难点及建议
公司上下对数字化改革的认知还需要进一步统一。公司部分职工的数字化改革思维和数字化认知不够深入，导致数字化改革项目在推进中有阻力。建议全公司上下提高认识、加强协同、形成合力，共同推进数字化改革持续深化，同时将数字化转型能力纳入分类评级考核指标之中。
数字化改革在转变证券公司金融服务模式的同时，也面临着监管风险。监管部门应当把握好风险管控与鼓励数字化改革创新之间的平衡，为证券公司的数字化发展提供更好的平台与空间。
数字化改革创新能力不足，数字化赋能的作用大于数字化业务和数字化重构。建议举办数字化改革交流论坛，加强证券公司与各行业数字化改革领头公司的交流合作，有效结合金融和科技。构建数字化改革人才的引入和激励机制，促进与高校、科研院所的研究合作，联合培养复合型数字化人才。
来源
中国上市公司协会
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